风控知识总结

星云（TH-Nebula)业务风控系统介绍

“六道”实时业务风控系统

其实风控系统真的设计起来，里面的内容很多。

核心子系统

功能流程路由系统

规则引擎

限额限次

功能开关

黑白名单

核心引擎

参数引擎

指标引擎

规则引擎

难度

其中规则引擎因为最灵活强大，其实可以替代很多功能，但是因为过于灵活强大，使用起来是一个很大的问题。

参考资料

所有的业务系统中。

都需要哦对交易中的用户的交易金额+交易次数进行限制。

本质：一定的时间维度，对指定的用户的指定类别的信息进行统计。如果超过一定的次数，则进行拦截（处罚）。

基本的交易限额限次

基本流程

所有的交易分为事前+事后。

发起交易之前，首先调用风控系统判断是否存在风险。

交易完成之后，把交易最后的结果要通知风控。（需要统计成功的交易时，需要状态）

所有的业务系统中。

都需要哦对交易中的用户的交易金额+交易次数进行限制。

本质：一定的时间维度，对指定的用户的指定类别的信息进行统计。如果超过一定的次数，则进行拦截（处罚）。

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表结构的拓展

如果让你来设计限额限次，你会设计哪些表？为什么

限额限次系统数据库设计

针对交易限额限次需求，我会设计以下核心表结构，确保系统的灵活性、扩展性和高性能：

核心表设计

1. 交易记录表 (transaction_records)

所有的业务系统中。

都需要哦对交易中的用户的交易金额+交易次数进行限制。

本质：一定的时间维度，对指定的用户的指定类别的信息进行统计。

如果超过一定的次数，则进行拦截（处罚）。

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表结构的拓展

如果让你来设计限额限次，默认的日、周、月、年限额、限次规则你会如何设计？

阈值会如何设计？为什么？

你还会添加哪些有价值的规则？

限额限次规则体系设计

默认周期规则设计

我会设计一个多层次的周期规则体系，兼顾灵活性和实用性：

所有的业务系统中。

都需要哦对交易中的用户的交易金额+交易次数进行限制。

本质：一定的时间维度，对指定的用户的指定类别的信息进行统计。如果超过一定的次数，则进行拦截（处罚）。

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表结构的拓展

分布式系统中，如何实现限额限次信息的累加？

你会选择那种数据库？

mysql redis mongodb 还是时序数据库 vm 之类的，为什么？

在分布式系统中实现交易风控的限额限次信息累加，需要结合高并发处理能力、数据一致性和扩展性需求。

以下是具体实现方法及数据库选型的详细分析：

所有的业务系统中。

都需要哦对交易中的用户的交易金额+交易次数进行限制。

本质：一定的时间维度，对指定的用户的指定类别的信息进行统计。如果超过一定的次数，则进行拦截（处罚）。

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mysql 实现

分布式系统中，如何实现限额限次信息的累加，实现基础的实时、日/周/月/年 限额限次的累加规则。

给出核心实现代码，java 语言，只使用 mysql 数据库来实现。

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mita

在分布式系统中，使用MySQL实现限额限次信息的累加，需结合事务控制、时间窗口分组和字段更新策略。

所有的业务系统中。

都需要哦对交易中的用户的交易金额+交易次数进行限制。

本质：一定的时间维度，对指定的用户的指定类别的信息进行统计。如果超过一定的次数，则进行拦截（处罚）。

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mysql 实现

分布式系统中，如何实现限额限次信息的累加，实现基础的实时、日/周/月/年 限额限次的累加规则。

给出核心实现代码，java 语言，只使用 redis 来实现。

mita

以下是如何在Java中使用Redis实现分布式限额限次系统的详细方案，包含核心代码实现和关键设计思路：

所有的业务系统中。

都需要哦对交易中的用户的交易金额+交易次数进行限制。

本质：一定的时间维度，对指定的用户的指定类别的信息进行统计。如果超过一定的次数，则进行拦截（处罚）。

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实现

分布式系统中，如何实现交易限额限次信息的累加，实现基础的实时、日/周/月/年 限额限次的累加规则。

给出核心实现代码，java 语言，只使用 mongodb 来实现。

mita

在分布式系统中实现交易限额限次信息的实时、日/周/月/年累加，需结合MongoDB的原子操作、分桶模式和时间序列特性。

所有的业务系统中。

都需要哦对交易中的用户的交易金额+交易次数进行限制。

本质：一定的时间维度，对指定的用户的指定类别的信息进行统计。

如果超过一定的次数，则进行拦截（处罚）。

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实现

分布式系统中，如何实现交易限额限次信息的累加，实现基础的实时、日/周/月/年 限额限次的累加规则。

给出核心实现代码，java 语言，只使用 时序数据库 VictoriaMetrics 来实现。

mita

在分布式系统中实现交易限额限次信息的实时及多时间维度累加，需结合VictoriaMetrics的时序特性和聚合功能。