说明

所有的业务系统中。

都需要对用户的风险做把控，黑白名单一般是非常重要的手段。

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如果设计一套风控名单服务

设计一套风控名单服务是一个复杂的过程，它涉及到数据收集、存储、处理、分析以及用户交互等多个方面。

以下是设计一套风控名单服务的一般步骤：

  1. 需求分析：
    • 确定服务的目标用户和使用场景。
    • 明确风控名单服务需要实现的功能。
  2. 数据收集：
    • 收集黑名单数据，可能包括但不限于：个人信用记录、法律诉讼记录、欺诈行为记录等。
    • 收集白名单数据，如经过验证的可信用户或实体。
  3. 数据存储：
    • 设计数据库来存储名单数据，需要考虑数据的安全性和可扩展性。
    • 实现数据的加密存储，以保护个人隐私和数据安全。
  4. 数据处理：
    • 对收集的数据进行清洗和标准化处理，以确保数据的准确性和一致性。
    • 实现数据的实时更新机制，以保持名单的时效性。
  5. 风险评估模型：
    • 构建风险评估模型，根据用户的行为、历史记录等信息评估其风险等级。
  6. 名单管理：
    • 实现名单的添加、删除、更新等管理功能。
    • 设计审核流程，确保名单的准确性和合法性。
  7. 接口设计：
    • 提供API接口供外部系统查询和使用名单服务。
    • 确保接口的安全性，如使用令牌验证、SSL加密等。
  8. 用户界面：
    • 设计用户界面，供管理员和用户查询和管理名单。
    • 提供友好的用户交互设计，简化操作流程。
  9. 合规性检查：
    • 确保服务遵守相关的法律法规，如数据保护法、反洗钱法等。
  10. 测试：
    • 对系统进行全面的测试，包括单元测试、集成测试和性能测试。
  11. 部署与监控：
    • 将系统部署到生产环境。
    • 实施系统监控，确保系统的稳定运行。
  12. 用户培训与文档：
    • 提供用户培训，帮助用户熟悉系统操作。
    • 编写详细的用户手册和操作指南。
  13. 反馈与迭代：
    • 收集用户反馈，不断优化系统功能。
    • 定期更新风险评估模型，以适应新的风控需求。

在设计风控名单服务时，还需要考虑以下因素：

  • 隐私保护：确保遵守数据保护法规，对用户数据进行脱敏处理。
  • 数据安全：采用强加密算法保护数据，防止数据泄露。
  • 可扩展性：设计时考虑未来可能的扩展，如增加新的数据源或服务功能。
  • 性能：确保系统能够处理高并发请求，提供快速响应。
  • 容错性：系统应能够处理部分组件故障，不影响整体服务的可用性。

设计风控名单服务是一个持续的过程，需要不断地根据新的数据、用户需求和技术发展进行调整和优化。

一般名单除了黑白名单，还有其他名单吗？详细介绍一下各种名单的类型

在风控领域，除了常见的黑名单和白名单，还存在其他类型的名单，用于不同的风险管理和业务需求。以下是一些常见的名单类型及其介绍：

  1. 黑名单（Blacklist）：
    • 通常包含被认为有高风险的个人或实体，如违约客户、有欺诈历史的个体等。这些名单上的人或实体在进行金融交易或服务申请时通常会被自动拒绝。
  2. 白名单（Whitelist）：
    • 包含被认为低风险或信任的个人或实体。白名单上的人或实体往往可以享受更快捷的服务流程，因为它们被认为风险较低。
  3. 灰名单（Graylist）：
    • 介于黑白名单之间，可能包含那些行为模式不明确或有潜在风险的个体。灰名单上的客户可能需要进一步的审查或监控。
  4. 高风险名单（High-Risk List）：
    • 包含被认为具有较高风险的个体，但这种风险可能不足以将他们直接列入黑名单。这些个体可能需要更严格的审查。
  5. 监控名单（Watchlist）：
    • 类似于灰名单，监控名单上的个体可能存在某些风险信号，需要被特别关注和定期审查。
  6. 合规名单（Compliance List）：
    • 用于确保交易或行为遵守特定的法律法规要求，如反洗钱法规。
  7. 潜在客户名单（Prospect List）：
    • 包含潜在的目标客户，这些客户可能是营销活动的对象。
  8. VIP名单（VIP List）：
    • 包含对企业而言价值较高的客户，如高消费客户或有重要商业价值的合作伙伴。
  9. 限制名单（Restriction List）：
    • 用于标记那些因特定原因受到服务限制的个体或实体。
  10. 合作伙伴名单（Partner List）：
    • 包含与企业有商业合作或联盟关系的实体。
  11. 制裁名单（Sanction List）：
    • 包含因政治、经济或其他原因受到国际或国内制裁的个人或实体。
  12. 自定义名单（Custom List）：
    • 根据企业特定业务需求创建的名单，可以包含任何特定类型的客户或实体。

这些名单的构建和使用依赖于企业的具体业务需求、风险管理策略以及合规要求。

在实际应用中，企业可能会根据自身的风险偏好和业务目标，创建和维护多种不同类型的名单。

黑白名单一般有哪些类型？比如 ip mobile email idNo bankNo

黑白名单可以基于多种不同的标准来分类，这些分类标准通常与用户的身份验证信息、行为特征或与业务交互的相关数据有关。以下是一些常见的黑白名单分类类型：

  1. IP地址名单（IP Blacklist/Whitelist）：
    • 基于IP地址的名单，用于识别和控制来自特定IP地址的访问请求。
  2. 移动设备名单（Mobile Device Blacklist/Whitelist）：
    • 根据移动设备的标识（如IMEI号、序列号等）来设立的名单。
  3. 电子邮件名单（Email Blacklist/Whitelist）：
    • 使用电子邮件地址作为识别标准的名单。
  4. 身份证号码名单（ID Number Blacklist/Whitelist）：
    • 基于用户的身份证号码或其他官方身份证明文件号码的名单。
  5. 银行卡号名单（Bank Account Number Blacklist/Whitelist）：
    • 根据银行卡号来设立的名单，用于金融交易的风险控制。
  6. 用户账号名单（User Account Blacklist/Whitelist）：
    • 根据用户在系统或服务中的账号信息设立的名单。
  7. 设备指纹名单（Device Fingerprint Blacklist/Whitelist）：
    • 利用设备指纹技术，根据设备的综合特征（如操作系统版本、浏览器类型、屏幕分辨率等）来设立的名单。
  8. 行为特征名单（Behavioral Blacklist/Whitelist）：
    • 根据用户的行为模式，如交易频率、金额大小、登录习惯等设立的名单。
  9. 地理位置名单（Geolocation Blacklist/Whitelist）：
    • 根据用户所在的地理位置或IP地址对应的地理位置设立的名单。
  10. 交易名单（Transaction Blacklist/Whitelist）：
    • 基于交易历史记录，如逾期记录、违约记录等设立的名单。
  11. 社交网络名单（Social Network Blacklist/Whitelist）：
    • 根据用户在社交网络平台的行为或身份设立的名单。
  12. 合规性名单（Compliance Blacklist/Whitelist）：
    • 用于确保符合特定法律法规要求的用户名单。

这些名单类型可以单独使用，也可以组合使用，以提高风险控制的准确性和效率。

在实际应用中，企业会根据自身业务特点和风险管理需求，选择或组合使用这些名单类型。

这些名单有没有一些开源的数据？或者公开的资料服务？给出网址

是的，存在一些开源或公开的黑名单数据和资料服务，这些服务通常由组织或社区维护，目的是共享有关恶意活动、垃圾邮件发送者、欺诈者等的信息。

以下是一些公开的黑名单资源和它们的网址：

  1. Spamhaus Block Lists (SBL)
  2. Spamcop
    • Spamcop是一个公开的电子邮件黑名单服务，它使用垃圾邮件陷阱和用户报告来构建黑名单。
    • 网址：Spamcop Block List
  3. Barracuda Reputation Block List (BRBL)
    • Barracuda提供了一个用于其反垃圾邮件产品的黑名单。
    • 网址：Barracuda Central
  4. Return Path Sender Score
    • Sender Score是一个电子邮件声誉系统，虽然不是传统意义上的黑名单，但可以用来评估电子邮件发送者的信任度。
    • 网址：Return Path Sender Score
  5. USTC IP Blacklist
    • 中国科学技术大学提供的IP黑名单，包含了许多被认为有危害的IP地址。
    • 网址：USTC IP Blacklist
  6. HeloHub
    • HeloHub是一个邮件反垃圾滥用项目查询黑名单的工具。
    • 网址：HeloHub
  7. FireHOL IP Lists
    • FireHOL提供了不同级别的IP黑名单，用于防火墙规则的设置。
    • 网址：FireHOL IP Lists
  8. DShield
    • DShield是一个社区驱动的威胁情报共享平台，提供各种黑名单下载。
    • 网址：DShield
  9. IPvoid
    • IPvoid提供有关IP地址的详细信息，包括它们是否出现在黑名单中。
    • 网址：IPvoid
  10. DNSChecker
    • DNSChecker提供IP黑名单和电子邮件黑名单检查服务。
    • 网址：DNSChecker

请注意，使用这些黑名单资源时应遵守相应的使用条款和隐私政策。

此外，由于黑名单数据可能包含错误或过时的信息，因此在实施封锁措施之前，应进行适当的验证和审查。

反洗钱使用的黑名单数据

简单使用scrapy获取以下几个名单数据

国际刑警通缉名单 公安部通缉令–A级通缉令 公安部通缉令–B级通缉令 公安部天网行动–全球通缉百名外逃人员 联合国1267号决议协助基地组织个人及机构名单 联合国1998号决议协助塔利班个人及机构名单

互助 由于反洗钱项目具有一定的保密性，同业间交流均有所保留，这对于AML的开发人员是一大限制。

进行客户的行为识别、性质分类、可疑交易、大额交易等处理时都需要一些列如： 黑名、高风险、失信、地区性企业高管、事业单位、公务人员的名单进行初步筛选分级。

而且这部分数据需要的保密性相对较低，故将其进行分享。

后期将不定期添加新类型名单和数据，如果您也有相关的数据，欢迎添加！

国内哪里查看失信人信息的数据？

在中国，失信人信息可以通过以下官方渠道进行查询：

  1. 中国执行信息公开网： 这是最高人民法院建立的官方网站，用于公开失信被执行人的信息。公众可以通过该平台查询个人或企业是否被纳入失信被执行人名单。网址为：中国执行信息公开网

  2. 信用中国： 由国家公共信用信息中心主办，提供包括失信被执行人在内的各类信用信息查询服务。网址为：信用中国

  3. 国家统计局失信企业公示： 国家统计局网站提供了失信企业的公示信息，公众可以在此查询相关企业的信用状况。网址为：失信企业公示 - 国家统计局

  4. 国家公共信用信息中心： 该中心会定期发布失信治理的月度分析报告，报告中包含了失信黑名单的相关信息和分析。网址为：国家公共信用信息中心

通过这些官方渠道，公众可以查询到失信被执行人的相关信息，包括但不限于姓名、身份证号码、组织机构代码、案件详情等。

这些信息的公开旨在提高社会诚信意识，加强对失信行为的惩戒。

优秀项目

https://github.com/stamparm/ipsum

https://github.com/stamparm/maltrail

https://github.com/LeadroyaL/fastjson-blacklist

参考资料

多线程使用redis进行累加结果不对，不能保证原子性解决方案

redis 对单个key进行大数据量incr